Die meisten Menschen konzentrieren sich auf das Ansparen von Vermögen. Aber die eigentliche Herausforderung beginnt häufig erst danach.
Was geschieht, wenn Sie sich 500.000 €, 700.000 € oder sogar 1 Mio. € angespart haben?
Viele stellen sich dann dieselben Fragen:
Soll das Geld in sichere Anlagen umgeschichtet werden? Reicht das Vermögen lebenslang? Wie vermeide ich Kaufkraftverluste durch Inflation? Was mache ich mit einer fälligen Lebensversicherung? Wie verwandle ich Vermögen in ein dauerhaftes Einkommen?
Das eigentliche Problem lautet also nicht mehr: Wie baue ich Vermögen auf? Sondern: Wie nutze ich mein Vermögen so, dass es Einkommen liefert und trotzdem erhalten bleibt?
Die Lösung
Eine mögliche Lösung ist ein systematischer Auszahlplan. Anstatt das Kapital vollständig in vermeintlich sichere Anlagen umzuschichten oder hohe Beträge auf einmal zu entnehmen, wird lediglich ein moderater Teil des Vermögens regelmäßig entnommen.
Der Ansatz von Robert Beer, einer Fondsboutique aus der Oberpfalz, arbeitet dabei mit einer Größenordnung von etwa 4 % des Startkapitals und einer moderaten Dynamisierung der Auszahlungen. Dadurch bleibt das Vermögen weiterhin investiert und kann langfristig Ertragschancen nutzen.
So bleibt bei einem gegebenen Startvermögen ein erheblicher Depotbestand erhalten, obwohl über viele Jahre regelmäßige Entnahmen getätigt wurden..
Der Produktträger
Für die Umsetzung dieses Ansatzes wird der RB LuxTopic Flex genutzt. Der Fonds verfolgt einen regelbasierten und risikoadjustierten Investmentansatz mit dem Ziel von Substanzerhalt, Inflationsschutz und langfristigem Ertrag. Hervorzuheben sind die flexible Aktienquote und die erprobte Risikosteuerung.