Zum Jahresende kommt in vielen Familien die Frage auf, wie Vermögen sinnvoll weitergegeben werden kann. Generationen- und Ruhestandsplanung bedeutet dabei weit mehr als nur ein Testament: Es geht um Klarheit, Struktur und darum, Werte in jeder Hinsicht zu bewahren. Ein häufiger Ausgangspunkt sind Immobilien. Viele Eigentümer überlegen, ob eine frühzeitige Übertragung an die nächste Generation sinnvoll sein kann, egal ob es um das Eigenheim oder vermietete Immobilien geht.

Die zweite Dezemberhälfte eignet sich gut, um einen ruhigen Blick auf die eigene Finanzordnung zu werfen. Kleine Anpassungen können den Start ins neue Jahr spürbar erleichtern. Viele Haushalte prüfen jetzt ihre Versicherungen: Haben sich Lebensumstände geändert? Wurden neue Risiken geschaffen – zum Beispiel durch ein E-Auto, Homeoffice-Equipment oder eine Vermietung? Eine Aktualisierung der Verträge verhindert im Ernstfall unangenehme Lücken.